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Flashback dalla Aon Credit Solutions Conference
Istituzioni finanziarie
La nostra Credit Solutions Conference ha offerto l'opportunità di esaminare il mercato dei capitali in un contesto in evoluzione. Nel seguente video estratto dalla conferenza, Shannon Manders di Global Trade Review (GTR) modera una tavola rotonda sulle tendenze e i punti chiave del settore.
Insieme agli esperti di Barclays e Credit Agricole, Alice Black, Head of Financial Institutions di Aon Credit Solutions, ha esplorato alcune delle sfide affrontate dalle banche alla fine del 2022. Quasi un anno dopo, il contesto operativo per le banche sembra essere sempre più complesso; gli eventi che hanno affrontato SVB e Credit Suisse lanciano segnali di allarme sul mercato bancario.
Le istituzioni finanziarie, non solo devono affrontare ulteriori pressioni economiche e geopolitiche, ma anche gestire i prossimi cambiamenti normativi che dovrebbero aggiungere maggiori oneri ai modelli operativi di allocazione del capitale.
Nel maggio 2023, GTR ha pubblicato un articolo Warning Over Basel, che esplora il potenziale impatto dei cambiamenti dell’ Prudential Regulation Authority (PRA) sul settore.
In un contesto di tale volatilità, sebbene i cambiamenti normativi rappresentino un vero rischio per il nostro mercato come metodologia di distribuzione, ci aspettiamo che le istituzioni finanziarie continuino a fare affidamento su Credit Solutions per affrontare:
- Problemi di concentrazione sulla controparte, laddove sia stata raggiunta la capacità massima
- Ottimizzazione del capitale per massimizzare il capital modelling o la distribuzione strategica di capitale.
- Supporto strategico con il mercato per il trasferimento del rischio di default delle controparti.
Fattori di riduzione del rischio e di gestione del capitale delle istituzioni finanziarie
Portafoglio di credito commerciale o rischio singolo
Soluzioni per il credito strutturato, il rischio politico e il trasferimento del rischio significativo
Le istituzioni finanziarie devono far fronte a requisiti patrimoniali regolamentari, vincoli interni e rischi di credito sempre più complessi; le soluzioni da noi proposte possono aiutare a navigare in questo difficile contesto, promuovendo la crescita del business e l'efficienza del capitale. In Aon, proponendo diverse forme di garanzia e coperture di mancato pagamento sul portafoglio o sul rischio singolo, aiutiamo gli istituti di credito con soluzioni non finanziarie su:
- Diverse classi di asset - dal commercio a breve termine alla inanza di progetto pluriennale;
- controparti sovrane e private;
- soluzioni sia a rischio singolo che a portafoglio.
Il nostro settore continua a sviluppare strumenti e prodotti per soddisfare le esigenze delle istituzioni finanziarie e dei loro clienti; Questo incorpora prodotti tradizionali a garanzia dei finanziamenti ma anche soluzioni di portafoglio più strutturate. Stiamo osservando come diverse linee di prodotti assicurativi, hanno cominciato a lavorare insieme per coprire in maniera integrata le diverse aree di rischio che le banche stanno affrontando.
"Le istituzioni finanziarie continuano ad evolversi e sostenere l'economia reale, l'industria ha un ruolo fondamentale da svolgere sia ora che in futuro".